Sistema de la Circular Encaje Bancario para el cumplimiento normativo en una empresa del Sector Financiero

Abstract

Las empresas financieras están sujetas a regulaciones impuestas por el Banco Central de Reserva del Perú, siendo una de estas la circular de encaje bancario, la cual busca asegurar que las empresas tengan las reservas necesarias para afrontar el retiro de efectivo de los depositantes. El proceso se realiza diaria y mensualmente, debiendo cumplir los tiempos de entrega para evitar amonestaciones. Sin embargo, el proceso de la empresa tomada para este informe se realizaba de forma manual, generando inconsistencia de la información y tiempos de realización elevados, por lo que se requiere una automatización. El presente informe tiene como propósito mostrar el levantamiento de los procesos AS-IS para revisar los puntos críticos de mejora y obtener los requerimientos necesarios para la nueva forma de trabajo, también se desarrolló los diseños de las arquitecturas que mostrarán los módulos necesarios para el funcionamiento y el apartado tecnológico. Se necesitó la migración de las bases de datos hacia un entorno que permitiera la continuidad del proceso, como también el desarrollo del Sistema de la Circular Encaje Bancario utilizando Microsoft Object Library, permitiendo automatizar las actividades y reduciendo errores. Se realizaron pruebas para la parte de la migración, mejora del proceso diario y mensual, con la finalidad de asegurar la integridad de la información, obteniendo una reducción de 81.55 horas mensuales aproximadamente para el proceso diario, significando una reducción del 86.99%, mientras que para el proceso mensual se redujo 2.67 horas mensuales aproximadamente, significando un 89.24% de reducción.

Financial companies are subject to regulations imposed by the Central Reserve Bank of Peru, one of which is the circular of bank cash, which seeks to ensure that companies have the necessary reserves to cope with cash withdrawal from depositors. The process is carried out daily and monthly, and delivery times must be complied with to avoid warnings. However, the company taken for this report has technological shortcomings and excessive manuality for implementation, which requires automation. In this report it is intended to show the survey of AS-IS processes to review the critical points of improvement and obtain the necessary requirements for the new form of work, giving start to the development of the designs of the architectures that will show the modules necessary for the operation, such as the technological section. It was necessary to migrate the bases to an environment that would allow the continuity of the process, as was also developed the “System of the Circular Banking Deposit” using Microsoft Object Library, allowing to automate activities and reducing errors. Tests were conducted for 1 week for the migration, 2 weeks for the daily process and 2 months for the monthly process, in order to ensure the integrity of the information. Following the tests carried out, the daily process was able to reduce approximately 81.55 monthly hours, meaning a reduction of 86.99%, while the monthly process succeeded in reducing 2.67 monthly times, having a decrease of 89.24%.