La idoneidad en las operaciones financieras no reconocidas en procedimientos sumarísimos del Indecopi de San Martín 2019 – 2020

Abstract

La investigación tuvo como objetivo general determinar en qué medida se cumple la idoneidad en las operaciones financieras no reconocidas en los Procedimientos Sumarísimos del Indecopi de San Martín 2019-2020. El tipo de la investigación es básica, y tuvo como muestra de estudio la totalidad de los expedientes del periodo 2019-2020 que fueron declarados fundados, correspondiente a 15, tramitados ante el Órgano Resolutivo de Procedimientos Sumarísimos del Indecopi de San Martín. Se utilizó la técnica de la entrevista y guía documental para el acopio de los datos. La investigación utilizó el método deductivo de tipo no experimental, descriptiva - simple, transversal. La teoría que se utilizó para el desarrollo de la investigación fue la teoría pura del derecho, teoría de protección del consumidor financiero y teoría del análisis económico del derecho. Se llegó a la conclusión principal que las entidades financieras no cuentan con las medidas de seguridad idóneas para detectar operaciones sospechosas, así como, no han implementado adecuadamente las medidas de seguridad establecidas por la Superintendencia Nacional de Banca, Seguros y AFP’s; y, las entidades financieras al denunciarse una operación fraudulenta, no realizan las investigaciones para determinar si la operación cuestionada fue válidamente realizada.