La base de datos como medio probatorio para imputar responsabilidad penal al operador bancario en el delito de lavado de activos en la Fiscalía de Lima Centro 2020

Abstract

El presente trabajo de investigación tuvo por objetivo general el demostrar las conductas omitidas que tienen los operadores bancarios que actúan en confabulación con las organizaciones criminales para poder lavar dinero, y que no existe el mecanismo, ni forma de control que verifique y demuestre el favorecimiento de dichos operadores bancarios, y de esa manera acabar con esta forma de lavar activos, procesando y sentenciando a estos sujetos obligados en no informar los reportes de alerta, atribuyéndole responsabilidad penal. Respecto a la metodología de la investigación, la presente tesis presentó las siguientes características: es de tipo básica, cuyo el nivel es descriptivo, en cuanto al método de investigación a emplearse es el inductivo, la población es la fiscalía de Lima - Centro y la herramienta a emplearse a emplearse es la entrevista, y la técnica es la interpretación. La muestra se ha realizado a seis entrevistados, por lo que todos han concluido que no existe un adecuado medio probatorio para que pueda atribuirle de manera eficiente, responsabilidad penal al operador bancario, ya que en muchos casos éstos sujetos favorecen a las Organizaciones Criminales. En ese orden de ideas, también se conoce que en otras partes del mundo, como en Colombia y Argentina, ya se está aplicando este tipo de sistema, y que en aquellos países ya existen procesos y hasta incluso sentencias a los Operadores Bancarios, ya que la base de datos le proporciona mediante un documento toda la información necesaria al momento de registrar todos sus datos.