Riesgo de mercado y operacional como determinantes de liquidez bancaria del Scotiabank Perú S.A.A., desde el año 2010 al 2020

Abstract

La presente investigación de título “Riesgo de mercado y operacional como determinantes de liquidez bancaria del Scotiabank Perú S.A.A., desde el año 2010 al 2020”. Que tuvo como objetivo determinar en qué medida el riesgo de mercado y operacional son determinantes de la liquidez bancaria del Scotiabank Perú S.A.A., desde el año 2010 al 2020. El tipo de investigación es básico o pura. Por el diseño la investigación es no experimental, ya que se basará en las observaciones de los hechos en estado natural sin la intervención o manipulación del investigador. Población: Resultados financieros desde el año 2010 al 2020 respecto a las variables de estudio: Riesgo de mercado, riesgo operacional y liquidez bancaria. Se utilizó el análisis documental de los estados financieros y como instrumento de recolección de datos se utilizó análisis de contenido de los estados financieros, mediante la ficha de recolección de datos. Conclusiones: Se concluye que con un nivel de confianza del 95% de que existen evidencias estadísticas para afirmar que existe influencia del riesgo del mercado en la liquidez bancaria, mientras que el riesgo operacional presenta correlación, pero no significativa para la ratio liquidez del Scotiabank Perú S.A.A., en los periodos 2010 al 2020.