Estudio de las ventas financieras en el BBVA Perú agencia El Porvenir, periodo 2019 – 2021

Abstract

El informe de suficiencia profesional tiene como objetivo desarrollar una propuesta de solución para incrementar los niveles de ventas de los productos financieros en BBVA Perú agencia El Porvenir para los años 2019 y 2021. Se realizó un análisis descriptivo. Los problemas principales que se detectó dentro de mis funciones son que cuando se elabora un expediente de un cliente que solicita un producto del banco, es rechazado por falta de documentación o porque el cliente ya supera su nivel de endeudamiento, esto representa el 35% de los expedientes presentados, así mismo otro problema radica en la línea de espera del área de plataforma. Analizado el análisis descriptivo se presenta los resultados: En el año 2019 se realizó un desembolso por S/ 4,703,898.60; en el año 2020 se realizó un desembolso por S/ 5,462,308.57 y en el año 2021 se realizó un desembolso por S/ 9,461,807.69. Realizada la implementación de la gestión por procesos de las ventas; estas pasaron de tener un promedio mensual de S/ 423,591.97 en el periodo 2019 y 2020 pre implementación a tener un promedio mensual de S/ 788,483.97 en el 2021 post implementación generado un aumento del 86.14% en las ventas.

ABSTRACT: The objective of the sufficiency report is to develop a solution proposal to increase the sales levels of financial products in BBVA Peru agency El Porvenir for the years 2019 and 2021. A descriptive analysis was carried out. The main problems that were detected within my functions are that when a file is prepared for a client requesting a bank product, it is rejected due to lack of documentation or because the client already exceeds their level of indebtedness, this represents 35% of the files presented, likewise another problem lies in the waiting line of the platform area. After analyzing the descriptive analysis, the results are presented: In 2019, a disbursement of S/ 4,703,898.60 was made; In 2020, a disbursement of S/ 5,462,308.57 was made and in 2021, a disbursement of S/ 9,461,807.69 was made. Realized the implementation of management by sales processes; these went from having a monthly average of S/ 423,591.97 in the period 2019 and 2020 pre-implementation to having a monthly average of S/ 788,483.97 in 2021 post-implementation, generating an increase of 86.14% in sales.