Sistema de información para la prevención y control de fraude para colaboradores de red de tienda de una entidad financiera del Perú

Abstract

La presente tesis denominada "Sistema de información para la prevención y control de fraude para colaboradores de red de tienda de una entidad financiera del Perú" surgió por la necesidad de lograr mitigar el gran número de fraudes que se vienen cometiendo contra los clientes de las entidades financieras del país, como contra las propias organizaciones financieras. Por tal motivo se desarrolló este proyecto, el cual brinda una herramienta informática a las organizaciones financieras, específicamente a la red de tiendas, agencias u oficinas de estas entidades, de este modo poder controlar los fraudes en la ejecución de los procedimientos bancarios, así como también permite gestionar y dar seguimiento mediante la generación de log en las transacciones que serán derivados al área de riesgos. Para realizar este control y prevención de fraude, se desarrollaron mecanismos informáticos por medio de los cuales se realizará el bloqueo de operaciones para los colaboradores (cajeros) en las transacciones, en las que implique el uso de sus propias cuentas o su documento de identidad. La arquitectura de esta solución informática, se basa en SOA (Arquitectura Orientada a Servicios) para lograr integrar la información de entidades como RENIEC, SUNAT. Para el desarrollo del proyecto se utilizó el marco de desarrollo ágil “SCRUM”, se consultará la base de datos de los colaboradores y la base de datos de las cuentas,relacionándolas por el código de documento de identidad para que impida al colaborador (cajero) realizar operaciones en su propio terminal con sus cuentas. La plataforma del sistema será en entorno web para que pueda ser utilizado por todas las red de tiendas de los diferentes distritos y provincias.

The present thesis entitled "Information system for the prevention and control of fraud for store network employees of a financial institution of Peru" arose from the need to mitigate the large number of frauds that are being committed against the clients of the entities of the country, as against the financial organizations themselves. For this reason this project was developed, which provides a computer tool to financial organizations, specifically the network of stores, agencies or offices of these entities, in this way to control fraud in the execution of banking procedures, also allows managing and monitoring through the generation of log in transactions that will be derived to the risk area. In order to carry out this control and prevention of fraud, IT mechanisms were developed through which the operations for the employees (cashiers) will be blocked in transactions, in which it implies the use of their own accounts or their identity document. The architecture of this IT solution is based on SOA (Service Oriented Architecture) to integrate the information of entities such as RENIEC, SUNAT. For the development of the project the agile development framework "SCRUM" was used, the database of the collaborators and the database of the accounts will be consulted, relating them by the code of identity document so that it prevents the collaborator (cashier) Perform operations on your own terminal with your accounts. The platform of the system will be in web environment so that it can be used by all the network of stores in the different districts and provinces.