Los mecanismos de control interno en los riesgos operativos del área comercial de las entidades financieras en el Perú. Caso: Mibanco – banco de la microempresa S.A. agencia Los Órganos – Talara, 2017.

Abstract

La investigación tuvo como objetivo general: Determinar los mecanismos de control interno en los riesgos operativos del área comercial de las entidades financieras en el Perú y de MiBanco – Banco de la Microempresa S.A. Agencia Los Órganos – Talara 2017. Se ha desarrollado usando la Metodología de tipo descriptivo, nivel cualitativo y el diseño no experimental, descriptivo, bibliográfico, documental y de caso. Aplicando la técnica de la revisión bibliográfica - entrevista y como instrumento de recolección de información las fichas bibliográficas y el cuestionario pre estructurado con preguntas relacionadas a la investigación, aplicado al área comercial de la empresa del caso en estudio, obteniendo como principales resultados los siguientes: MiBanco Agencia Los Órganos, cuenta con un Sistema Tecnológico preventivo que facilita la detección de transacciones sospechosas y estructuradas por negocios, por servicios y por productos. El sistema de Topaz, es el encargado de detectar operaciones sospechosas y lanzar alertas bloqueantes ante cualquier caso de sospecha de LA (Lavado de activos) y FT (Financiamiento de terrorismo) también reporta la segmentación por cliente como son Riesgo Bajo, Riesgo Muy Bajo, Riesgo Moderado, Riesgo Alto y Riesgo Muy Alto, el cual brindan beneficios favorables para la institución financiera y mejora la atención al cliente.