Mejora del proceso de implementación del manual de prevención de lavado de activos en una empresa que brinda soluciones de transporte

Abstract

El presente trabajo de investigación tiene como objetivo analizar y evaluar alternativas de solución para la implementación del manual de prevención de lavado de activos, de acuerdo con la normativa de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS); para ello, el aspecto metodológico empleado es de tipo mixto. El recojo de datos se realizó a través de una entrevista al ejecutivo de una empresa comercializadora de vehículos que brinda soluciones de transporte; asimismo, se realizó una encuesta al personal relacionado con la aplicación de políticas y procedimientos de prevención de lavado de activos en la empresa. Cabe mencionar que la evaluación de alternativas fue mediante la aplicación de un análisis comparativo, empleada como herramienta de gestión empresarial, siendo el resultado final el efectuar la contratación de un especialista en la normativa SBS de prevención de lavado de activos, quien será responsable de la implementación del manual del Sistema de Prevención de Lavado de Activos (SPLA) en la empresa y su retroalimentación para los ajustes pertinentes en concordancia con lo establecido por la SBS.

The objective of this research work is to analyze and evaluate alternative solutions for the implementation of the money laundering prevention manual, in accordance with the regulations of the Superintendency of Banking and Insurance (SBS); for this, the methodological aspect used is mixed. Data collection was carried out through an interview with the executive of a vehicle marketing company that provides transportation solutions; likewise, a survey was conducted among personnel related to the application of money laundering prevention policies and procedures in the company. It is worth mentioning that the evaluation of alternatives was through the application of a comparative analysis, used as a business management tool, with the final result being the hiring of a specialist in the SBS regulations for the prevention of money laundering, who will be responsible for the implementation of the manual of the Money Laundering Prevention System (SPLA) in the company and its feedback for the pertinent adjustments in accordance with what is established by the SBS.