Shadow banking y lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito de los distritos de Lima Norte, 2017

Abstract

El presente trabajo tiene como objetivo determinar el nivel de relación entre el shadow banking y el lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito de los distritos de Lima Norte, 2017, en ella se procedió a evaluar el shadow banking en relación con el lavado de activos, es decir, la forma de cómo se maneja estos temas en el marco de distintos parámetros relacionados al lavado de activos y al shadow banking en sus dimensiones intermediacion de credito y banca paralela. Dicho estudio empleo el tipo de investigación básica, con un diseño no experimental, descriptivo, correlacional y transversal. La muestra de la investigación para el estudio se ha considerado un total de 70 Cooperativas de Ahorro y Credito que están de acuerdo con el Shadow Banking y el Lavado de Activos en todo Lima norte, 2017 A la luz de los resultados, entre los hallazgos con respecto a la hipótesis general, se obtuvo un nivel de significancia 0,000 menor de 0,05, por lo tanto, se determina que el shadow banking se relaciona significativamente con el lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito del distritos de Lima Norte, por cuanto se rechaza la hipótesis nula, lo que se relaciona con el estudio de Zachariadou, Zannetos, Pavlakis (2013). El shadow banking se define como el sistema de información de crédito que esta conformado por entidades financieras y no financieras, que no forman parte del sistema bancario tradicional. Como primera dimensión tenemos a la intermediación del crédito que tiene como objeto principal de servir de intermediarias ahorrantes y prestatarios. Por otro lado, el mercado financiero es donde los agentes deficitarios de fondos obtienen de los agentes con superávit. Por ultimo, la banca paralela capta fondos de inversores y los pone en manos de prestatarios. Concluyendo por ultimo da como resultado que existe una correlación significante a 0.05 directa y fuerte entre el shadow banking y el lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito del distritos de Lima Norte, 2017.