La inteligencia artificial en la gestión de portafolios de renta variable

Abstract

La inteligencia artificial (IA) se ha integrado en diversas organizaciones en los últimos años, lo que ha afectado positivamente a los negocios, por ejemplo, la automatización robótica y los chatbot que ayudan a mejorar la interacción con los clientes. Asimismo, ha influido en la gestión de carteras de renta variable en los mercados financieros, lo que ha permitido tomar decisiones de inversión más eficientes y precisas. Actualmente, se utilizan varios modelos de IA que pueden procesar grandes volúmenes de datos en tiempo real, identificar patrones y tendencias ocultas, lo que proporciona ventajas competitivas en los mercados financieros, además, se han desarrollado algoritmos de aprendizaje profundo que pueden predecir índices bursátiles que utilizan redes neuronales artificiales y algoritmos genéticos para la selección y la optimización de carteras de acciones. Así, aunque la IA mejora la toma de decisiones en un mercado volátil, no reemplaza por completo la experiencia y el juicio humano, debido a que existen desafíos, como las diferencias en las regulaciones de cada país y la falta de una base de datos estándar para detectar manipulaciones en el mercado de valores. Para analizar el impacto de la inteligencia artificial (IA) en los negocios y, en particular, en la gestión de carteras de renta variable en los mercados financieros, se emplearon la revisión de literaturas académicas, así como el estudio de casos y análisis de datos, elaborados por profesionales del sector financiero. En síntesis, el estudio del impacto de la IA en las inversiones es esencial para comprender su potencial y limitaciones, y para desarrollar estrategias que maximicen los beneficios mientras se gestionan los riesgos asociados. La continua evolución de la IA y su integración en los procesos de inversión promete transformar el panorama financiero, ofreciendo a los inversores herramientas más sofisticadas y precisas para gestionar sus carteras y mejorar los resultados económicos.

The artificial intelligence has been widely integrated into various organizations over the past five years, positively impacting businesses in areas such as robotic automation and chatbots, which enhance customer interaction. It has also influenced the management of variable income portfolios in financial markets, enabling more efficient and precise investment decisions. Currently, various artificial intelligence models are used to process large volumes of real-time data, identify hidden patterns and trends, providing competitive advantages in financial markets. Furthermore, deep learning algorithms have been developed that can predict stock market indices, utilizing artificial neural networks and genetic algorithms for stock portfolio selection and optimization. Thus, although AI improves decision-making in a volatile market, it does not completely replace human experience and judgment due to challenges such as differences in regulations across countries and the lack of a standardized database to detect market manipulations. To analyze the impact of artificial intelligence (AI) on businesses, and particularly on the management of equity portfolios in financial markets, a review of academic literature was employed, as well as case studies and data analysis conducted by financial sector professional. In summary, studying the impact of AI on investments is essential to understand its potential and limitations, and to develop strategies that maximize benefits while managing the associated risks. The continuous evolution of AI and its integration into investment processes promises to transform the financial landscape, offering investors more sophisticated and precise tools to manage their portfolios and improve economic outcomes.