Políticas de crédito para reducir la morosidad en los créditos super mujer en Compartamos Financiera sede Chepén, 2021 - 2022

Abstract

El informe tuvo como objetivo general implementación de adecuadas políticas, procedimientos y técnicas de cobranza para reducir la morosidad en la línea de crédito super mujer en Compartamos Financiera sede Chepén. El principal problema identificado durante el análisis de las funciones desempeñadas fue el enfoque en el análisis técnico para evaluar a los clientes potenciales con base en los criterios establecidos por Compartamos Financiera S.A. sobre sus productos financieros porque las malas calificaciones conducirán al impago, lo que provocará pérdidas para la empresa. Los principales resultados son: es que el número de préstamos registrados cada mes fue significativamente menor en 2020, lo que representa una diferencia cero entre abril, junio y septiembre, lo que la convierte en la peor crisis de la pandemia de Covid-19. En el año 2020 el índice de morosidad más elevado se dio en enero con 41.48%, y el mes más bajo se dio en diciembre es de 10.64%. En el año 2021 el índice de morosidad más elevado se dio en los meses de junio (42.16%) y julio (47.44%) y los meses más bajos se dieron desde setiembre a diciembre. Se concluye que la morosidad en el año 2020 fue de 21.99%, en el año 2021 fue de 2.73% y en el año 2022 fue de 2.07%, por lo tanto, las estrategias implementadas si ayudaron a reducir la morosidad en créditos grupales.

ABSTRACT The general objective of the report was the implementation of adequate policies, procedures and collection techniques to reduce delinquencies in the super woman credit line at Compartamos Financiera Chepén headquarters. The main problem identified during the analysis of the functions performed was the focus on technical analysis to evaluate potential clients based on the criteria established by Compartamos Financiera S.A. about their financial products because poor ratings will lead to default, resulting in losses for the company. The main results are: the number of loans registered each month was significantly lower in 2020, representing a zero difference between April, June and September, making it the worst crisis of the Covid-19 pandemic. In 2020, the highest delinquency rate occurred in January with 41.48%, and the lowest month occurred in December and was 10.64%. In 2021, the highest delinquency rate occurred in the months of June (42.16%) and July (47.44%) and the lowest months occurred from September to December. It is concluded that delinquency in 2020 was 21.99%, in 2021 it was 2.73% and in 2022 it was 2.07%, therefore, the strategies implemented did help reduce delinquency in group loans.